איך אנחנו עושים את זה?
פוליסות חיסכון
פוליסת חיסכון הינה אלטרנטיבה להשקעת כספים נזילים ומתחרה באפיקי ההשקעה המסורתיים כגון תוכניות חיסכון ופיקדונות בבנק, עבור בקופות גמל שונות תיקים מנוהלים וקרנות נאמנות.
פוליסות החיסכון מונפקות בידי חברות הביטוח השונות ומנוהלות במחלקות ניהול ההשקעות שלהן.
המשקיע בפוליסת חיסכון יכול לבחור בין מגוון מסלולים שונים, לפי ההעדפות שלו – למשל מסלולי אג"ח, מניות, במט"ח ומסלולים משולבים; מרמת סיכון נמוכהועד לגבוהה.
בפוליסת חיסכון ניתן להשקיע סכומים חד פעמיים או בהפקדות חודשיות שוטפות, וניתן גם לפדות אותן בכל עת ללא תשלום קנס על יציאה מוקדמת, בשונה ממכשירי חיסכון אחרים כמו קופות גמל, למשלה, בפוליסות חיסכון מעבר בין מסלולי השקעה אינו אירוע מס כך שאין חיוב במס בעת השינוי.
העלויות הכרוכות בפוליסת חיסכון הן בעיקר דמי הניהול. עם זאת, היות שפוליסת החיסכון היא לכאורה מוצר ביטוחי ולא חשבון המנוהל בבנק אין גבייה של עמלות בנקאיות כגון דמי משמרת, עמלות קנייה ומכירה וכד
למה כדאי?
היתרונות בפוליסת החיסכון הינם:
עדיין מתלבטים?
נשמח לייעץ
ניתן לפנות אלינו ולהתייעץ בכל נושא ללא כל התחייבות,אנו מתמחים בליווי פיננסי – פנסיוני וביטוחי עבור לקוחות פרטיים, חברות ומוסדיים להם אנו מספקים מגוון רחב של מוצרים.