הינו תהליך שיכול להיות בעל משמעויות כלכליות גדולות מאוד לחוסכים רבים – תכנוני מס, הגדרת תמהיל מיטבי לקבלת כספי החיסכון הפנסיוני וגיבוש תמהיל נכסים לפרישה – כל אחד מהנושאים הללו יכול להגדיל את תזרים הכספים העומד בפני הפורש באופן דרמטי.

תכנון הפרישה (נקרא גם "ייעוץ פרישה") הינו מקצוע חדש יחסית, שמשלב גופי ידע משמעותיים מעולמות החיסכון הפנסיוני, הביטוח והמס ולכן הוא מבוצע בדרך כלל על ידי יועצים פנסיוניים סוכני ביטוח ויועצי מס המתמחים בתחומים אלה.