איך אנחנו עושים את זה?
תכנון פיננסי
התכנון הפיננסי הוא הליך מובנה ומסודר שנועד בכדי לתכנן את העתיד וליהנות משקט נפשי ותחושת ביטחון
ומסייע לנו לדעת מה בדיוק מצבנו הכלכלי משלל היבטים:
בעזרת כל אלו ניתן לבנות אסטרטגיה מקיפה לשימור והגדלה של ההון שלנו או של ההון המשפחתי. זאת, בעזרת ניהול סיכונים והשקעה מושכלים. בנוסף, התכנון הפיננסי לוקח בחשבון את עלויות המס בכל מכשירי ההשקעה ,טווח ההשקעה הרצוי של כל משקיע בהתאם לצרכיו, תוך מקסום הרווח וצמצום העלויות.
התוכנית הפיננסית שנבנית במיוחד עבורכם מסייעת ב"יישור קו" – כאשר הנכסים שלכם מנוהלים בידי כמה אנשי מקצוע שונים מגופים נפרדים, כמו למשל בנק וחברת השקעות, תוך כדי שמירת האינטרסים של כל לקוח והעמדתו במרכז.
תהליך התכנון מביא בחשבון את כל ההיבטים הפיננסיים בידי מומחים בתחום, הנעזרים בכלים ייחודיים רק להם, מאפשר השגת תוצאות טובות יותר עבורכם מדי יום ביומו – והגדלה ניכרת של ההון המצטבר המשפחתי, תוך פיזור אופטימלי של הנכסים.
באשר לעתיד – תכנון מוקדם של ניהול ההשקעות יוצר היערכות מקדימה לגיל הפרישה, בכדי להגדיל ככל האפשר את רמת ההכנסה שלנו גם בשנים שבהן לא נעבוד. ניהול סיכונים חכם מונע הפסד קיצוני, ומבטיח שגם במקרה של אירוע לא צפוי, יהיו לנו רזרבות כלכליות שיסייעו לנו להתמודד איתו.
ולבסוף, תכנון פיננסי חכם הוא עניין הכרחי כאשר מדובר בהעברה בין דורית של העושר המשפחתי שהצטבר בעמל רב. כל צרכי המשפחה מובאים בחשבון, תוך התאמה לשינויים עתידיים ותכנון חכם של ירושה, חלוקת נכסים ועוד. כך, ההון המשפחתי נשמר ואף גדל משנה לשנה בעזרת ניהול מושכל של הנכסים, כך שכל אחד ואחד מהצאצאים ייהנה מחלקו בבוא הזמן.
עדיין מתלבטים?
נשמח לייעץ
ניתן לפנות אלינו ולהתייעץ בכל נושא ללא כל התחייבות,אנו מתמחים בליווי פיננסי – פנסיוני וביטוחי עבור לקוחות פרטיים, חברות ומוסדיים להם אנו מספקים מגוון רחב של מוצרים.